---

Centralna banka je u 2024. godini u oblasti SPNFT u cjelosti uspješno sprovela planirane redovne i brojne vanredne aktivnosti. Izvršeno je šest neposrednih ciljnih kontrola usklađenosti poslovanja sa propisima iz oblasti sprečavanja pranja novca i finansiranja terorizma, u tri kreditne institucije, jednoj mikrokreditnoj finansijskoj instituciji, jednom lizing društvu i jednoj platnoj instituciji. Sprovedeno je i 11 kontrola provjere ispunjenosti izrečenih supervizorskih mjera (10 kontrola banaka i jedna kontrola platne institucije). Završene su tri tematske ciljne horizontalne posredne kontrole i to: Ocjena sistema upravljanja rizikom u okolnostima značajnog porasta depozita nerezidenata (6 banaka), Ocjena kvaliteta izvještaja o sumnjivim klijentima i transakcijama i analize neuobičajenih transakcija (11 banaka), Ocjena usklađenosti poslovnih procesa vezanih za sprovođenje ATM transakcija (2 banke). Iako su sprovedene kontrole potvrdile posvećenost institucija u primjeni mjera propisanih Zakonom o sprečavanju pranja novca i finansiranja terorizma i unapređenju sistema za upravljanje rizikom od pranja novca i finansiranja terorizma, kod određenog broja institucija utvrđene su nepravilnosti u sprovođenju propisa iz ovih oblasti.

Mjere koje je Centralna banka nalagala u 2024. godini u vezi sa utvrđenim nepravilnostima u primjeni propisa iz oblasti SPNFT tokom poslovanja obveznika, jasno ukazuju na odlučnost Centralne banke da očuva integritet finansijskog sistema. Za nepravilnosti u sprovođenju Zakona o sprečavanju pranja novca i finansiranja terorizma, koje su utvrđene tokom vršenja posrednih i neposrednih kontrola, izrečene su mjere kojima je obveznicima naloženo njihovo otklanjanje. U vezi sa slabostima sistema, utvrđenim posredstvom nadzora tokom 2024. godine, naloženo je ukupno 16 supervizorskih mjera, (osam rješenja za šest banaka, sedam upozorenja za šest banaka i jednu MFI, i utvrđen jedan sporazum sa jednom bankom). Rješenjima je, pored brojnih mjera koje su obveznici bili dužni da implementiraju u cilju unapređenja sistema, utvrđen i iznos sredstava, u rasponu od 0,1% do 0,5% regulatornog kapitala, shodno članu 276 Zakona o kreditnim institucijama. Ukupna vrijednost izrečenih novčanih iznosa koje su obveznici bili dužni da uplate tokom 2024. godine iznosila je 830.703,00 EUR. Ovim je Centralna banka napravila značajan korak ka jačanju preventivne i korektivne uloge u oblasti sprečavanja pranja novca i finansiranja terorizma, što ukazuje na njenu pojačanu odlučnost u sprovođenju mjera sa ciljem odvraćanja obveznika od kršenja propisa iz oblasti sprečavanja pranja novca i finansiranja terorizma.